bwin官网跟高净值客户打交道，理财经理常会碰到一个棘手问题：客户手里往往同时联系着多位理财经理。

　　这时候理财师要是还只说 “我们家产品多好，多有优势”，根本没竞争力 —— 因为大家都这么说，话术早就撞车了。

　　73% 的高净值客户最后决定跟谁合作，看的不是 “产品好不好”，而是那些 “看不见的价值”—— 比如跟你相处有没有信任感、服务能不能做到细致入微、能不能帮他整合各种资源这些非金融因素。这就是现在服务高净值客户的核心困境。

　　一方面是 “数据穿透”—— 客户的钱可能散在 6 家不同机构里，你别让他自己对着一堆账单头疼，用可视化的工具（比如聊最近股市特别热，主要是居民存款一部分股市的迁徙，可以把图给客户看）把这些资产全整合起来，他一眼就能看清自己的钱都在哪儿、状态怎么样。

　　另一方面是 “政策解码”—— 像 CRS、跨境税务这些新政策，别拿专业术语绕圈子，用大白话讲透，比如直接说 “现在香港保单的美元计价优势，已经不如新加坡了”，客户一听就明白。

　　第二个方向是 “把服务做在前头，想到客户没说出口的需求”，也就是延伸服务链。

　　比如 “需求预判”—— 要是发现客户在查子女留学信息、咨询海外医疗，别等客户主动问，先把教育信托、海外医疗险的方案准备好；还有 “资源嫁接”—— 别只靠自己单打独斗，找律师、税务师这些专业人士搭个联盟，客户不管是要办金融业务，还是要解决法律、税务问题，在你这儿就能一站式搞定，不用再到处跑腿。

　　比如 “设计记忆点”—— 客户生日的时候，别送普通的鲜花蛋糕，送一份定制的市场分析报告，比如 “您手里持有的白酒基金开始动了，这个月得重点关注国家对消费政策，我把关键信息都整理好了”，客户会觉得你是真的在为他着想。下文是国常会内容：

　　还有 “危机公关”—— 要是客户投资亏了钱，别光扔一个 “止损方案” 就完事，得先安抚他的情绪，再跟他讲怎么调整，让他知道你不光管钱，还顾着他的感受。

　　张总，能用来投资的资产有 2.8 亿，之前一直找外资行服务。我们跟他接触后，先发现他家族信托里的受益人条款有个税务漏洞，接着马上联系香港的律所，帮他设计了离岸架构的优化方案；之后也没断了联系，持续给他发大湾区房产的投资情报。最后张总彻底放心，把所有资产都委托给我们管理，一年下来，我们的管理规模多了 1.2 亿。

　　要建 “1+N” 的服务小组 ——1 个主理人牵头，再配 N 个不同领域的专家（比如律师、税务师），客户有需求能快速对接；

　　还要开发客户决策树模型，提前 3 个月预判客户可能需要什么，比如是不是要调整信托方案、有没有海外投资计划。

　　这么一套流程走下来，既能解决客户的实际问题，又能跟客户建立深层信任，比光说 “我们产品好” 管用多了，这样才更容易脱颖而出。返回搜狐，查看更多